“日本金融业暴露监管漏洞 26亿美元大部分消失”

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奥林巴斯企业掩盖巨额损失的余波尚未过去，2月14日，投资顾问企业2100亿日元(约26亿美元)托管养老金大部分“失翼而飞”，再次引发日本各界的冲击和舆论。

据日本证券交易监视委员会(以下称为监视委员会)调查得知，一家名为“aij投资顾问企业”的公司年金管理厅保管的2100亿日元的公司年金的大部分悄然消失。 日本媒体2月24日报道。 该企业涉嫌隐瞒实际情况，向顾客散布虚假消息，金融厅24日宣布，aij投资顾问企业停业1个月。 日本内阁金融担当相自见庄三郎当天表示，对该事件的发生感到遗憾，目前还没有掌握受损额的规模，但客户资产受损，为了保护投资者的利益，他无疑下令停业。 金融厅和监督委员会正在对该企业资金损失的原因等进行详细调查。

拥有“行业领导者”称号的aij投资顾问企业成立于1989年，注册资金为2亿3千万日元，2004年更名为现名。 总经理浅川和彦来自一家大型证券企业。 aij投资顾问企业一半以上的业务负责日本国内的公司年金的运营。 这家企业首先通过“另类投资”方法对冲基金的运营获得了很高的利润。 在2008年国际金融危机和去年“311”大地震后的股价暴跌中，也维持了7%-8%和5%的收益率。 据aij投资顾问企业资料显示，该企业受委托管理的124家公司的养老金截止到去年9月末达到1984亿日元。

由于该公司向顾客散布虚假消息，以“高收益率”诱导顾客，日本监控委员会从1月下旬开始对aij投资顾问企业进行调查，至本月17日初步查明，该公司的业务文案存在问题。 在向顾客介绍情况时，他主张企业自成立以来，最多可以获得管理金额的两倍以上( 240% )的收益率。 但是，据监视委调查，高达2100亿日元的公司年金的大部分“消失了”。 对此，aij投资顾问企业的浅川和彦社长在向金融厅提交养老金运用报告书时表示:“无法证明资产运用的状况。” 金融厅立即根据《金融商品交易法》第52条“有损投资者利益的事实”的规定，让该企业停业。 另外，金融厅和监视委员会表示，在发现将养老金资产挪用于其他用途等违反金融商品交易法的情况下，将考虑进行刑事起诉。

目前，委托aij投资顾问企业管理公司年金的公司陷入困境:一方面，由于无法提取管理年金，预计到与陷入年金资产巨大损失的年金用户的利率大幅下降，需要追加资金。 如果养老金最终无法收回，委托公司将面临更大的损失。 另外，公司养老金是公司支付给退休人员的养老金的重要资金来源，因此其损失将带来不良影响和严重后果。 据报道，委托该企业管理养老金的主要是运输业、建筑业、电工事业等，其中除几大公司外，大部分为地方中小企业综合型厚生年金基金。 爱知县加盟的400多家厚生年金基金向该企业投资了50亿日元以上。 另外，276家中小建设企业设立的京都府建设业厚生年金基金(约3600人加入)，2007年和2009年投入了10亿日元和5亿日元，占其时价资产总额的1成。 日本金融担当相自见庄三郎在24日内阁会议后对记者团表示，金融厅和监测委员会将全力防止这类问题再次发生。 金融厅对国内263家投资顾问企业进行了紧急调查，看看是否有同样的情况。

调查对冲基金的高级专家认为，aij投资顾问企业“有99.9%的概率(养老金资产)没有正常运用”。 理论上，以出售期权为中心的投资战术，如果股价大幅波动，收益也会大幅波动。 aij投资顾问企业在股价暴跌时可以获得稳定的高收益，这不好说。 有媒体认为，aij投资顾问企业出现的问题会导致对这一领域的监管松懈。 日本对投资顾问企业的监管不如对银行领域的监管严格，没有进行定期的业务检查。 这次如果不听专家的批评，监测委员会也不会调查aij投资顾问企业。 很明显，日本金融业有很大的监管漏洞。