“南京破获一信用卡套现案 主犯网上指挥下家”

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李荣荣

从“高薪诚聘代行书留，每封200元”这种奇怪的招聘广告开始，南京玄武警方挖出了盗窃、收购、非法提供信用卡的犯罪组织。 他们骗取别人的信用卡，然后通过网上层层购买者获取持卡人的个人新闻，冒充持卡人开通信用卡套现，牟取暴利，被害的持卡人不知不觉背上了一大笔债。

离奇的招聘

1事件

我收你200元代替挂号信

[原来这个人雇佣“马仔”偷信用卡的领取通知书]

今年5月16日，南京玄武警方接到报警，有人在网上发布了奇怪的招聘广告。 “向南京地区的男性求助，从邮局收到挂号信，每封200元的谢礼。” 挂号需要200元吗对于这条招聘新闻的各种不合常理之处，警方马上开始了调查。

果然，这个消息背后隐藏着不可告人的恶行。 玄武警方经过侦查，发布此消息的人打算雇佣“马仔”，办理假身份证，到邮局等领取他人挂号、快递，再找可以在线查询银行征信系统的人，以100元的价格征信其他公民银行。 “他的行为涉嫌已经窃取了别人的个人新闻，他很可能偷了这些新闻用于其他违法犯罪活动。 ”。 玄武公安分局副局长吴晓马认识到事件的严重性，立即指派了经案大队组织的专门小组展开调查。

很快，项目民警确定宣布报道人为浙江人徐某。 他今年4月中旬来到南京，没有正当的职业，但他每月以几千元为花销。 他的钱从哪里来的？ 5月17日下午，专责小组逮捕许某，当场搜索他人信用卡2张、邮局挂号邮寄通知书4张、假身份证3张、公民个人征信报告数份。 经过某某的审查，盗窃、收购、非法提供信用卡新闻，甚至盗窃信用卡套现的犯罪组织浮出水面。

2侦察

背后有一个叫“冷刀”的使者

[不仅仅是信用卡，非法获取信用卡的主要个人新闻]

玄武经案大队队长殷虎，徐某解释过，其实他也是别人的“马仔”。 今年4月，许某在网上认出网名为“冷刀”的男子，他以每天500元的价格雇佣许某，到许某到南京、合肥等小区银行代邮局投递的信用卡挂号邮寄通知书，并根据通知书的名字办理身份

“邮局签发的挂号邮件只核对姓名不核对身份证号码，所以没有发现某造假者的挂号邮件。 ”。 殷虎表示，今年4月以来，徐某在温州、合肥、南京等地骗取他人信用卡10张，提供给“冷刀”获利达2万多元。 另外，许通过网络向山东男子查询公民个人征信记录，获取骗取的信用卡持卡人新闻，这些新闻也同样传播到了“冷刀”上。

据许某称，“冷刀”拿到这些消息后，安排“马仔”拨打银行客服电话，按照卡主新闻和挂号邮政密码激活信用卡，恶意透支。 迄今为止，专案组历时数日的搜查事件已经查明。 许某等人费尽心思骗取了他人的信用卡，其实是因为偷了卡内的信用额度而获利，给受害者带来的损失是巨大的。 到底有多少信用卡被盗刷，有多少钱被“冷刀”恶意透支，只有找到“冷刀”才能知道真相？

3深堀

“冷刀”网上指挥多个下家

[通过激活他人的信用卡，获得10万美元的非法收益]

随着搜索范围的扩大，项目民警很快确定了“冷刀”的真实身份浙江奉化人王某。 5月22日，专业组民警赶到浙江奉化逮捕王某。 当时，他通过网络指挥了几个下家，在一些大中城市居民的小区里寻找信用卡挂号通知书，并实施了伪造。

经过审查，王某初步说明了自己犯罪的经过。 平时，他会冒用“李军”制作一张名为“李军”的假身份证，以这个身份去邮局领取徐某等人邮寄给他的他人信用卡，然后通过网络拨号软件给银行客服打电话吗？ “因为他可以在网上拨号软件中显示为持卡人领取信用卡时留下的电话，所以银行的客服确信他冒充的身份。 ”。 据玄武经事件大队教导员李子健介绍，王某自身称，在被捕时，他因侵吞他人信用卡而被激活，非法获利10万余元。

“这不过是王某自己说的数字。 具体涉案信用卡和被盗金额我们正在调查确认。 光从被盗的信用卡来看，不仅仅是王某说的数量。 ”。 据李子健说，王某空总觉得偷别人的信用卡，价格也相当高。

以许某为例，王某不仅每天付给他500元生活费，而且每盗刷一张信用卡，还要另付500元。 而且，即使骗取信用卡，也不能说激活是否成功。 王氏说，通过网络购买了很多持卡人的个人新闻，但银行的客服也没那么好，很多信用卡没有开通。

令人惊讶的是

侦察、个人新闻买卖链浮出水面

各条新闻从40元卖到150元

逮捕王某，另一项目民警对购买某个人征信新闻的上家展开调查，散布在网上的个人新闻买卖链也浮出水面。 5月22日，专责小组赶到山东肥城，逮捕涉嫌盗窃、收购、非法提供信用卡新闻罪的嫌疑人张某，某必要公民个体的征信记录是他提供的。 张某说，他通过网上的qq群认知许某，得知需要查询他人公民个体的征信记录后，同意以150元的价格卖给他。

但这些消息不是张某自己发现的，而是通过他的朋友张某。 张某被捕那天下午，张某也被捕了。 28岁的张某解释说，今年5月，张某设法让公民征信新闻后，他在网上寻找“能人”，最终以100元的价格购买了必要公民的个人征信新闻。 而向他出售这些新闻的人是江苏淮安的一名男性，该男性在网上公开销售公民个人新闻，通过qq群吸引了“客户”。

得到这条线索后，专家民警利用胜利追踪，于5月23日下午逮捕了淮安男子胡某。 据胡某说，他从今年3月开始从事销售公民个人新闻的生意。 为此，他建立了招聘客户的qq群，很多下家都向它购买了征信新闻。 但是，胡先生之所以能做这样的生意，并不是他自己有能力发现这些消息。 他同样在网上购买，有固定的“供应商”。 胡先生说，他购买的征信记录每份只有40元，但他的销售是100元，转卖只赚60元。

迄今为止，玄武警方已经逮捕了5名涉嫌盗窃、收买、非法提供信用卡新闻罪和信用卡诈骗罪的嫌疑人，玄武警方提供线索后，浙江警方逮捕了12名与此案有关的嫌疑人。 目前，此案还在调查中。

难以置信

买卖的个人新闻多么实际有效啊

殷虎表示，在胡某住宅，项目民警查获大量银行征信新闻，同时掌握了胡某多家下家和不同上家，案件侦查工作仍在继续。 “扣押胡氏后，我们发现个人新闻买卖在网络上形成了灰色的“产业链”。 我们弄清楚的只是冰山一角。 ”。 殷虎说，从胡某的上家到胡某、张某、许某，一个征信记录的价格从40元暴涨到150元，在这个过程中，不断从中获利。

那么，这些个人新闻是如何在互联网上传播的呢？ 玄武警方核查了查获的公民个人征信新闻，发现一切真相比较有效，据此警方推测这些新闻是从金融领域的征信系统中泄露出来的。 经过进一步搜查，玄武警方发现其中的一个新闻来源在湖南。 随后，湖南警方逮捕了发布公民征信新闻的犯罪嫌疑人，一家银行合作机构的工作人员从银行内部窃取公民征信新闻，并在网上销售。

警察注意

白白接受大量的信用卡

据了解，市民平时在网上填写登记表、销售代表填写信用卡申请表、接受电话调查等，都有可能泄露个人新闻。 对此，警方建议广大市民不要白白申请大量信用卡。 可以充分使用。 对于一点点的信用卡销售员，也不要害怕他们纠缠在一起，不要随便填写信用卡申请表。 这实际上是容易泄露个人新闻的行动。

“在这个事件中，嫌疑犯将目光投向了信用卡挂号。 ”。 民警表示，许多市民在收到信用卡后，只是选择等待信用卡送达，不会主动询问，今后这种习性可能会有所改变。 “申请时必须向银行询问清楚。 大概什么时候送到？ 之后，过一会儿可以向银行询问信用卡申请的进展情况。 如果银行挂牌发现自己未领取，请向邮政部门咨询，如有异常，请立即告知银行备案或备案。 ”

此外，警方呼吁金融部门加强公民征信新闻的管理，特别是公民填写的银行卡、信用卡等申请表新闻，要妥善保管，以免给不法分子以可乘之机。

(责任编辑:李宏果)