“建行绍兴支行长涉嫌3亿集资 回应称系个体行为”

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21世纪的经济报道又是另一个分店长“失控”的。

6月11日，绍兴当地企业广告主向21世纪经济新闻记者表示，年7月，他向建设银行浙江绍兴城西支行行长陈惠君贷款2000万元，但后来经过几场展览，至今这位行长仍未归还欠款，上个月15日，陈惠君被绍兴市公安局逮捕，并

“我这笔债有上百万的钱。 陈行长先申请住房贷款，然后以三分之二的利息把贷款资金借给她，说是用于建筑公司客户贷款的贷款。 ”。 上述企业广告主说。

据悉，目前向绍兴警方举报的被借款对象有30多人，首要的是陈惠君公司的客户，包括朋友、邻居等，借款金额从百万到几千万不等，最多1笔为3800万，举报总额达3.26亿元。

根据上述企业广告主的介绍，30多个债权人组成一个讨债集团，经过内部信息的表达，许多企业广告主反映的借款原因、模式相似:处理住房抵押贷款，将资金转让给陈惠君。

21世纪经济新闻记者近日获悉，6月10日，上述债务人集团来到建设银行绍兴城西支行，投诉该行内控不严，应承担相应责任，并试图协商相应贷款到期后如何解决等事项。

据悉，11日，21世纪经济新闻记者致电建设银行总行办公室，对方向记者证实陈惠君已被逮捕，并于逮捕前5月13日向建行递交辞呈，获得批准。 关于陈惠君被调查的原因，以及上述企业广告主反映的贷款问题，建行表示，他对绍兴警方和浙江分行进一步了解情况。

筹集巨额资金

据上述企业广告主介绍，陈惠君现年44岁，在建行业长达18年，在建行绍兴两家分店担任行长5年以上，组织活动能力强，容貌出众，绍兴贷款圈知名度高。

据悉，在绍兴银行圈的浸淫已近20年，陈惠君结识了多家公司的客户主，两年前，陈以“转贷”为由开始向一些企业广告主借钱。

21世纪的经济报道记者知道，在绍兴为代表的江浙地区，公司贷款“转贷”很常见。 公司需要临时资金周转的，直接向同行、朋友借款很敏感，小贷企业需要收取5分以上的利息。 因此，商业银行分行负责人有作为掮客向公司借钱的例子。

“大概两年前，陈行长通过我的朋友咨询有没有闲钱，帮她银行的客户融资，可以支付很高的利润，期限也很短。 ”。 上述企业广告主说。

因此，该企业广告主专门考察了陈惠君的背景，认为其家庭状况比较“稳定”，除了对当地“转贷”借款的认同外，他还承诺很快为陈惠君提供资金。

据说初期，陈惠君的债经常是10天、半个月，利息3分钟左右，可以顺利偿还。 随后，陈建议延长借款期限，增加金额。 理由是“银行贷款额度紧张，公司转换周期延长”。

“确实，从前年开始银行贷款越来越紧张，我们也相信陈行长的说法。 ”。 上述企业广告主表示，针对增加的借款金额，陈鼓励企业广告主向建设银行催收住房抵押贷款，贷款利息在1分钟内，将收到的资金借给她，从中赚取差价。

受安利差的吸引，很多公司的顾客根据陈惠君指示的方案，在建行绍兴分行办理了抵押贷款，但资金没有用于经营，而是直接转卖给了陈惠君。

“我利用房子贷了几百万，都直接交给了陈惠君。 借款总额达到了最高的2000万。 ”。 他说。

但是，从年下半年开始，陈惠君不再像以前那样按期归还利息，开始寻找延期借款的借口，偶尔给了一定的利息。

资金没有被用于转移

根据21世纪经济报道记者的调查，今年5月11日左右，陈惠君以“看病”为由去了杭州，这似乎是为了避免追债。

但是在杭州，陈惠君没有得到和平。 这一行为引起了借款人的警惕，一些借款人把电话打到建行城西分行。 但那时行长办公室接电话的已经是别人了，引起了债权人的恐慌。

5月14日，一位债权人在检查陈惠君相关借款的抵押材料时发现有可能是假的，1000万元以上的借款也未到期。 该债权人首次向绍兴警方报案。 陈惠君最终在杭州被逮捕。

事发后，不少债权人找到建行绍兴分行谈判，认为其内部控制不严格，分行经理经营民间贷款数年，但相关部门未予透露，间接造成损失，需承担次要责任。 对此，建行回应称:“此事属于陈惠君个人行为，目前也不是建行员工。”

陈惠君的借款情况比较清楚，但资金流向仍是个谜。 根据绍兴警方向上述债权人集团举报的情况，陈惠君先后办理了数十张银行卡。 之后，通过这些银行卡把资金交给了在绍兴做生意的叫曾兵远的四川人。 建设贷款客户周转的资金几乎没有。

21世纪经济新闻记者从上述债权人集团获悉，曾兵远目前在绍兴最先经营的三家企业是二手车市场、化工厂、酒业企业。

“现在对资金的去向意见不一，说是用于这些企业经营，说是用于拆除东墙补西墙。 陈惠君被捕两三天后，曾兵远也被公安机关逮捕。 ”。 据上述企业广告主介绍，关于资金的具体流向，绍兴警方正在调查中，目前还没有透露。

值得注意的是，陈惠君借了上述几十张银行卡，很多都是借了别人的身份证开户的。 根据债权人集团的说法，他们联系了其中一两个银行卡持有人，说对方对办卡不知道。

“至少证明建设银行在处理该业务的部分过程中涉嫌违规。 ”。 据债权人称。 (编辑韩瑞艺)